ASSURANCE VIE : CONTRATS DEDIES / GESTION DE FORTUNE:

ASSURANCE VIE : CONTRATS DEDIES / GESTION DE FORTUNE:

La législation Luxembourgeoise permet contrairement aux autres pays au sein de l’Union Européenne de pouvoir à travers un contrat d’assurance vie d’effectuer une gestion de fortune de la même manière qu’un compte titre.

Ce type de contrat est surtout destiné à une clientèle fortunée recherchant une gestion clé en main de son patrimoine.

En effet, la législation permet au-delà d’un certain niveau de fortune mobilière de pouvoir incorporer au sein de son contrat d’assurance vie des lignes financières diverses comme des titres en vifs cotés ou non. De pouvoir intégrer des parts de sociétés de type SA, Soparfi, etc… Ce type de montage unique en Europe permet ainsi de pouvoir optimiser la gestion de son patrimoine en bénéficiant des avantages que procurent l’assurance vie notamment en réduisant de manière importante la fiscalité de ses droits de succession pour les résidents français ou les expatriés français avant leur retour en France.

Depuis début Janvier 2008 et suite à la directive du Commissariat aux Assurances (régulateur luxembourgeois), la législation concernant les contrats dédiés a été allégée.

Désormais chaque contrat d’assurance vie :

• Peut inclure plusieurs fonds dédiés.
• Chacun des fonds au sein du même contrat pouvant être gérés par différents gestionnaire financier.
• Accessibilité à partir de 125.000 Euro au sein d’un contrat d’une valeur globale minimum de 250.000 Euro.
• Possibilité de pouvoir inclure dans son contrat et ce dès 250.000 Euro si le client peut justifier d’une fortune en valeur mobilière supérieure à 2,5 millions d’Euro, tous les produits financiers cotés ou non, hedge fund, parts de société (coté ou non) etc. et ceci sans aucune limitation tant globale que par émetteur

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Récapitulatif des contrats dédiés de droit Luxembourgeois :

Afin de pouvoir répondre aux demandes de nos clients, Equatus a mis en place des accords avec des spécialistes de la gestion de fortune. Notamment des sociétés de gestion indépendante connues et reconnues agrées tant en France qu’au Luxembourg, en Suisse ou ailleurs.

Via ces relations privilégiées Equatus est à même conformément à la réglementation de pouvoir mettre en place les solutions financières correspondant aux attentes de chaque client.

Chaque cas est étudié afin de pouvoir cerner les attentes et les préoccupations en terme d’ingénierie familiale et patrimoniale, Equatus s’occupe de trouver la compagnie d’assurance offrant la meilleure solution à la problématique patrimoniale du client.

Au sein de cette compagnie d’assurance offrant le cadre fiscal et juridique de l’assurance vie, le gestionnaire peut être aussi bien celui qui suite le client depuis de nombreuses années comme un gestionnaire financier indépendant que nous pouvons amener afin de répondre aux attentes du client.

Les partenaires qu’Equatus présentes ont été sélectionnées pour leur professionnalisme, leur reconnaissance, leur indépendance, leur objectivité, leur discrétion … afin d’assurer le meilleur service et la meilleure approche voulu par chaque investisseur.

Chaque solution mise en place correspond aux normes et règlements législatifs en vigueur.

Que cela soit pour la mise en place de solutions complexes ou pour la souscription d’un contrat d’assurance vie classique et compte tenu de la diversité des solutions possibles, nous vous invitons à nous contacter (info@equatus.com) ou à visiter notre site (www.equatus.com) afin que nous puissions vous faire découvrir notre manière de travailler mais surtout vous permettre aujourd’hui d’accéder enfin à des ressources de gestion qui n’étaient qu’uniquement réservé à une clientèle particulière et ceci en totale transparence.

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